勧誘方針と代理店推奨販売方針について

<勧誘方針>

金融商品の販売等に際して、各種法等を逆守し、適正な販売等に努めます。

・販売等にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守してまいります。
・お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行ってまいります。
・保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力してまいります。

お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。

・保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行ってまいります。
・また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行ってまいります。
・お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮してまいります。

お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法 等の創意工夫に努めます。

・販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮してまいります。
・お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力してまいります。

お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよ う努めます。

・保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をしてまいります。
・お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かしてまいります。

<代理店推奨販売方針>

● 推奨販売方針とは

代理店受託保険会社の保険商品を販売する弊社代理店が、お客さまに対し取扱商品の中から特定の保険会社の商品を選別・推奨して販売(以下、「推奨販売」といいます)する場合、推奨した商品をどの様に選別したのか、その理由を説明する事を言います。

●代主店独自の推奨理由・基準に沿って商品を選別し、商品を推奨する場合

弊社ではその経営方針に基づき、損害保険ジャパン社の商品を取り扱う経営方針であり、取扱実績が大きく、且つ商品内容及び事務処理にも精通し、知見累積されている事より推奨致しております。

●お客さまの意向に沿って比較可能な商品を選別し、商品を推奨する場合

お客様のご意向から、候補となる比較可能な対象商品が複数有る場合には、その概要及び推奨する理由をご説明致します。

AEトレーディング株式会社

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